Giới thiệu giải pháp: Phát hiện giao dịch gian lận trong ngành dịch vụ tài chính với AI

CẢI THIỆN PHÁT HIỆN GIAN LẬN VÀ XÁC MINH DANH TÍNH BẰNG AI

Tương tác kỹ thuật số giữa các dịch vụ tài chính đang phát triển theo cấp số nhân—từ ngân hàng di động đến giao dịch thương mại điện tử đến ứng dụng trực tuyến cho các sản phẩm tài chính. Các quy trình truyền thống của các ngân hàng được kéo dài để duy trì sự phát triển của các dịch vụ kỹ thuật số này, chứ chưa nói đến việc chống lại các loại hoạt động gian lận mới do những kẻ xấu thực hiện. Vì điều này, nhiều công ty đang chuyển sang sử dụng trí tuệ nhân tạo để tăng tốc và nâng cao độ chính xác của việc phát hiện gian lận và xác minh danh tính. Lợi ích có ý nghĩa có thể đạt được thông qua AI với những cải tiến nhỏ về độ chính xác phát hiện, điều này có thể làm giảm đáng kể chi phí và cải thiện việc tuân thủ quy định. Các ứng dụng hỗ trợ AI— tận dụng các kỹ thuật học sâu như mạng thần kinh đồ thị, thị giác máy tính, và xử lý ngôn ngữ tự nhiên—có thể giảm sai sót trong phát hiện gian lận giao dịch và tăng cường xác minh danh tính cho các yêu cầu chống rửa tiền (AML) và hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC), cải thiện cả trải nghiệm của khách hàng và sức khỏe tài chính của ngân hàng. Điều này đang dẫn dắt các giám đốc điều hành trong toàn ngành tích hợp các công nghệ mới này vào các quy trình hiện tại của họ.

THAY ĐỔI TRIỂN VỌNG NGÀNH NGÂN HÀNG VỚI AI

Nền tảng AI của NVIDIA và hệ sinh thái đối tác tăng tốc hiệu suất và phân phối các ứng dụng hỗ trợ AI trong các dịch vụ tài chính. Với công nghệ học sâu, các ngân hàng có thể chống lại các loại gian lận danh tính và giao dịch tinh vi nhất—tăng cường độ chính xác của việc phát hiện gian lận, giảm thông tin sai lệch và xác định các mẫu chưa biết trước đây trên các tài khoản và tổ chức để cải thiện việc tuân thủ các quy định về AML và KYC. Tận dụng nền tảng full-stack của NVIDIA, các ngân hàng hàng đầu đang triển khai các khả năng AI dành cho doanh nghiệp giúp giảm chi phí hoạt động, thúc đẩy doanh thu cao hơn, cải thiện sự hài lòng của khách hàng và tạo lợi thế cạnh tranh lâu dài. Các tổ chức tài chính có thể phát triển khả năng AI của riêng mình trên nền tảng NVIDIA với bộ công cụ phát triển phần mềm hỗ trợ toàn bộ quy trình phát hiện gian lận và xác minh danh tính—từ chuẩn bị dữ liệu đến đào tạo mô hình cho đến triển khai. Hoặc họ có thể mua giải pháp từ các đối tác sử dụng điện toán tăng tốc của NVIDIA để cung cấp năng lượng cho các dịch vụ hỗ trợ AI.

CÁC ỨNG DỤNG TRONG THẾ GIỚI THỰC VÀ KẾT QUẢ

– American Express đã triển khai các mô hình học sâu được tối ưu hóa với NVIDIA® TensorRT và chạy trên Máy chủ suy luận NVIDIA Triton™ để phát hiện gian lận. Các thuật toán gian lận của họ giám sát mọi giao dịch trên toàn thế giới trong thời gian thực và họ đưa ra các quyết định gian lận chỉ trong một phần nghìn giây. Họ đã cải thiện độ chính xác phát hiện gian lận lên 6%.

– BNY Mellon xử lý hơn 1 nghìn tỷ đô la thanh toán hàng ngày. Họ đang đào tạo các mô hình AI với bộ dữ liệu phong phú và đa dạng hơn bằng cách hợp tác với các đối tác tài chính. BNY đã xây dựng một khung phát hiện gian lận hợp tác chạy tính toán bảo mật đa bên của Inpher, giúp bảo vệ dữ liệu của bên thứ ba trên các hệ thống NVIDIA DGX™. Các mô hình AI và máy học do GPU hỗ trợ của BNY Mellon hoạt động tốt hơn các mô hình dựa trên quy tắc, cải thiện độ chính xác của dự đoán gian lận lên 20%, đồng thời bảo vệ quyền riêng tư và nơi cư trú của dữ liệu đào tạo đầu vào.

– Swedbank và Hopsworks đang hợp tác để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ KYC và AML với AI. KYC và AML có ý nghĩa kinh tế và quy định lớn, khiến ngành công nghiệp phải trả 10 tỷ đô la tiền phạt mỗi năm do gian lận. Các giải pháp hiện có dựa trên cơ sở dữ liệu về các quy tắc do con người thiết kế phù hợp với các mẫu trong giao dịch tài chính. Cùng với Swedbank, Hopsworks đã triển khai các hệ thống hỗ trợ quyết định sử dụng kết hợp các kho tính năng và kỹ thuật học sâu để tạo ra các giải pháp gian lận tiên tiến nhất trên GPU NVIDIA A100 Tensor Core.

MỔ XẺ CÁC CON SỐ TẠO RA ROI

Chỉ riêng với việc ngăn chặn gian lận, AI có thể tạo ra tác động đáng kể đến lợi nhuận của một tổ chức. Hãy xem xét một số con số ví dụ cho một công ty thẻ tín dụng.

Công ty đã chuyển sang AI. Họ đã đầu tư vào GPU NVIDIA A100 Tensor Core để phát triển, đào tạo và triển khai các mô hình có thể xác định và ngăn chặn các khoản thanh toán gian lận.

Nhưng những con số này không nói lên toàn bộ câu chuyện. Ít gian lận hơn có nghĩa là nhiều dữ liệu được bảo mật hơn, sinh kế của khách hàng được bảo vệ, năng suất của nhân viên vẫn cao và tình hình tài chính của tổ chức được bảo vệ.

HỢP TÁC VỚI NVIDIA

Những lợi ích vô hình của AI cũng thiết yếu không kém, đó là lý do tại sao các giải pháp của NVIDIA dành cho ngân hàng vượt xa các sản phẩm. Nhóm dịch vụ tài chính NVIDIA bao gồm các tài năng kỹ thuật và chiến lược hợp tác với mọi cấp độ của ngân hàng, từ làm việc với các giám đốc điều hành để xây dựng các chiến lược AI cho làn sóng chuyển đổi kỹ thuật số tiếp theo đến đào tạo các nhà khoa học dữ liệu và nhà phát triển trên các khung ứng dụng mới nhất để phát triển và triển khai các mô hình vào sản xuất.

Các kiến ​​trúc sư giải pháp và kỹ thuật viên nhà phát triển của chúng tôi luôn bắt kịp xu hướng công nghệ đổi mới và truyền tải những hiểu biết sâu sắc đó để giúp NVIDIA và khách hàng của chúng tôi xây dựng các sản phẩm và nền tảng thế hệ tiếp theo. Họ hợp tác chặt chẽ với các nhà phát triển của tổ chức để giúp họ áp dụng AI, điện toán tăng tốc và khả năng mô phỏng để tạo ra các ứng dụng tiên tiến và đạt được những bước đột phá nhanh chóng, có ý nghĩa trong nghiên cứu.

Các chuyên gia trong ngành của NVIDIA này sẵn sàng hỗ trợ quá trình phát triển năng lực AI cho doanh nghiệp của bạn, cho dù đó là tại chỗ, trên đám mây hay trên cơ sở hạ tầng lai.

CÁC LỢI ÍCH TOÀN DIỆN

Với nền tảng điện toán toàn diện và đội ngũ chuyên gia trong ngành, lợi ích của NVIDIA sẽ đến được với tất cả các nhóm nội bộ quan trọng đối với quá trình chuyển đổi AI cho doanh nghiệp của ngân hàng.

> Các nhà lãnh đạo doanh nghiệp đánh giá cao thời gian hiểu biết nhanh hơn, tổng chi phí sở hữu thấp hơn, khả năng mở rộng và năng suất cao hơn do nền tảng AI của NVIDIA mang lại.

> Người quản lý sản phẩm sử dụng các khung ứng dụng và mô hình AI được đào tạo trước để triển khai và đẩy nhanh quá trình phân phối các ứng dụng hỗ trợ AI.

> Các nhà khoa học và nhà phát triển dữ liệu có thể đào tạo các mô hình AI nhanh hơn và tăng cường độ chính xác để cải thiện ROI và sự hài lòng của khách hàng.

> Lãnh đạo CNTT đánh giá cao khả năng mở rộng của nền tảng, với kiến ​​trúc tham chiếu chìa khóa trao tay được hỗ trợ bởi phần mềm, phần cứng và mạng NVIDIA AI Enterprise để tối đa hóa hiệu suất.

KHỞI ĐỘNG HÀNH TRÌNH AI CỦA BẠN

Đối với các doanh nghiệp muốn dùng thử các giải pháp AI của NVIDIA, NVIDIA LaunchPad cung cấp quyền truy cập ngắn hạn, miễn phí vào bộ phần mềm NVIDIA AI Enterprise, cho phép các chuyên gia CNTT, chuyên gia AI và nhà khoa học dữ liệu trải nghiệm quy trình làm việc từ đầu đến cuối chạy trên nền tảng tăng tốc riêng tư hạ tầng máy tính. NVIDIA LaunchPad bao gồm một bộ phòng thí nghiệm thực hành dành cho các dịch vụ tài chính, bao gồm đào tạo và triển khai chatbot hỗ trợ AI, dự đoán giá bằng xử lý dữ liệu tăng tốc, triển khai mô hình XGBoost phát hiện gian lận, v.v. NVIDIA sẵn sàng giúp các tổ chức tài chính nhận ra toàn bộ lợi ích của AI, tối đa hóa tiện ích, tốc độ đưa ra thị trường, khả năng mở rộng và ROI. Hãy nói chuyện với đại diện NVIDIA của bạn ngay hôm nay để thảo luận về các trường hợp sử dụng ưu tiên của bạn và về việc lên lịch Hội thảo ý tưởng AI để phát hiện gian lận và xác minh danh tính.